IUL como cuenta de retiro

Disfruta tu retiro sin impuestos ni preocupaciones

La planificación para una jubilación libre de impuestos te permite construir un fondo para el retiro con beneficios fiscales. Utilizamos estrategias como las pólizas IUL para ayudarte a generar ingresos estables y acceder a ellos sin cargas tributarias, asegurando tu
libertad financiera en el futuro.

¿Cómo funciona?

Nuestro compromiso es protegerte más allá del mañana. Libertad financiera al llegar tu retiro

Evaluación financiera personalizada
Analizamos tus ingresos, proyecciones y objetivos para definir un plan a tu medida.
Diseño de tu estrategia de jubilación
Te ayudamos a crear un plan con herramientas como IUL para generar ingresos sin impuestos.
Activación y acompañamiento constante
Implementamos el plan y te acompañamos para optimizarlo según cambien tus necesidades.

Con IUL como cuenta de retiro puedes:

Con los Beneficios en Vida puedes:

Libertad financiera al llegar tu retiro
Disfruta tu jubilación con tranquilidad y control total.
Crecimiento seguro y libre de impuestos
Tu dinero crece sin riesgo de pérdida ni obligaciones fiscales.
Diseñado para tus metas y estilo de vida
Adapta el plan a tus años de retiro ideales.

Preguntas Frecuentes

1. ¿Qué diferencia hay entre un IUL y un 401(k)?

El IUL acumula valor en efectivo sin estar expuesto al riesgo del mercado. A diferencia del 401(k), puedes acceder al dinero sin penalidades ni impuestos si se gestiona correctamente y tiene beneficios en vida en casos de enfrentar enfermedades críticas, crónicas o terminales

2. ¿Realmente puedo usar el dinero sin pagar impuestos?

Sí. El valor acumulado se puede usar mediante préstamos libres de impuestos, siempre que la póliza esté bien estructurada y activa.

3. ¿Cuándo puedo acceder a los fondos?

Desde el año 10 o antes, dependiendo del diseño del plan. Lo ideal es usarlo como un fondo de retiro a mediano o largo plazo.

4. ¿Qué pasa si me enfermo antes del retiro?

Tendrás acceso a los beneficios en vida para usar parte de tu cobertura sin afectar tus ahorros acumulados.

5. ¿Este plan protege también a mi familia?

Sí. Si no lo usas en vida, el valor de la póliza se convierte en un beneficio de legado, libre de impuestos, para tus seres queridos.

JA PRISMA

Consultora Lider en el sector

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Como un profesional financiero dedicado y experimentado, estoy listo para guiarte en tu camino financiero. ¡Trabajemos juntos para construir y proteger tu futuro!